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亚太财险前三季度亏损1.57亿 民生信托 “以物抵债”获二股东之位

亚太财险前三季度亏损1.57亿 民生信托 “以物抵债”获二股东之位

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近日,亚太财险披露了2021年第三季度偿付能力报告。报告显示,今年三季度,亚太财险核心、综合偿付能力充足率为255.32%,较上季度末下滑近20个百分点,保险业务收入16.5亿元,净亏损1.09亿元。若结合今年前两个季度的数据简单来看,截至三季度末,亚太财险共实现保险业务收入43.8亿元,净亏损1.57亿元。

另外,亚太财险近日还在中保协官网披露关于变更股东有关情况的信息,新华联控股持有的亚太财险2.7%股权因一拍流拍,北京市通州区人民法院裁定相应股权抵偿给民生信托。据此,民生信托以一拍保留价,通过“以物抵债”的形式取得亚太财险2.7%股权。

前三季度亏损1.57亿

资料显示,亚太财险的前身为1982年在深圳设立的香港民安保险有限公司深圳分公司,2005年获准改建为全国性综合财产保险公司,即民安保险(中国)有限公司,2011年,经原保监会批准,海航资本控股有限公司等多家公司联合受让公司100%股权,并更名为民安财产保险有限公司。2015年11月,新华联联合泛海等公司一同拿下民安财险100%股权,成为民安财险新的控股股东,次年1月便正式更名为亚太财险。

从更名之后亚太财险的经营状况来看,2016年净利润同比亏损幅度增长360%达到4.47亿元后,该公司即进入盈利通道,近四年该公司分别盈利0.14亿元、0.34亿元、0.43亿元、0.61亿元。不过,今年前三季度,亚太财险净利润亏损1.57亿元,该公司全年净利润能否延续盈利,则主要看四季度的表现。

相较于业绩,更令外界关注的是亚太财险的股权问题,10月29日,亚太财险公告称,新华联控股持有的亚太财险2.7%股权因一拍流拍,北京市通州区人民法院裁定相应股权抵偿给民生信托。据此,民生信托以一拍保留价,通过“以物抵债”的形式取得亚太财险2.7%股权。

交易完成后,民生信托对亚太财险持股比例将从17.3%提升至20%,仍为亚太财险第二大股东,而新华联则将退出亚太财险股东之列。

值得一提的是,民生信托目前所持亚太财险17.3%股权,亦是通过“以物抵债”方式从新华联手中所得。

回溯来看,2019年底,因与湖南出版投资控股集团财务有限公司城交的两笔3亿元线上同业拆借业务发生逾期,被提起诉讼。其陷入流行性危机的情况也被正式曝光。

2020年初,民生信托对新华联尚未到期的26.8亿元信托贷款申请了强制执行,新华联持有的宏达股份、科达洁能、北京银行、赛轮轮胎、辽宁成大五家上市公司的全部股份被司法冻结及轮候冻结。

2020年12月,北京市第三中级人民法院将于2021年1月3日对新华联集团持有的亚太财险17.3%股权进行拍卖,评估价共8.51亿元,但最终起拍价定为6.81亿,与估价相比折价2成。

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根据拍卖信息,新华联集团所持有的部分亚太财险股权被分成三部分进行拍卖,分别为3.8%、5.4%、8.1%,评估价分别为18693.89万元、26565万元和39847.5万元,拍卖价分别为14955.112万元、21252万元和31878万元。

但一拍流拍,随后,2021年1月,亚太财险公告,根据法院裁定,新华联控股持有亚太财险17.3%股权抵偿给民生信托。1月14日,该笔“以物抵债”交易办理工商登记手续,并完成过户。

股权大面积质押冻结藏隐忧

本报记者注意到,亚太财险大部分股权均处于被质押或被冻结状态。

目前,亚太财险共有五家股东,分别为武汉中央商务区股份有限公司、民生信托(暂未取得监管批复)、亿利资源集团有限公司、重庆三峡果业集团有限公司、新华联控股,持股比例依次为51%、17.3%、15%、14%、2.7%。其中,除了尚未取得监管批复的民生信托所持17.3%股权处于正常状态,其他股权全部被质押或被冻结。

亚太财险第一大股东武汉中央商务区是泛海控股旗下控股子公司。泛海控股作为一家地产企业,在2014年提出转型策略,由单一的房地产上市公司向涵盖金融、房地产等业务的综合性控股上市公司转型。2015年,泛海控股斥资20亿元拿下亚太财险控股权;斥资41亿元投资民金所、泛海融资担保、泛海基金、泛海资管等四家公司;持有郑州银行0.17%股份,广西北部湾银行6.32%股份,大连银行4.41%股份。2016年,“泛海系”斥资27亿美元收购美国大型综合金融保险集团Genworth。

终于,2020年1月,经证监会核准,其行业分类由房地产变更为金融业。如今,泛海控股金融业务已形成以民生证券、民生信托、亚太财险为核心,涵盖证券、信托、保险、互联网金融、期货等金融业态的金融板块布局。

但大手笔的金融布局外加自身大体量的项目开发,泛海控股的资金压力开始凸显,期间不断通过发债以缓解财务压力,但随着偿债期的到来,泛海控股已经需要出售房地产资产和其他流动性资产、引入战投等举措兑付债务以及支付运营成本。

10月28日,泛海控股发布关于境外附属公司债务相关情况的公告,承认目前两笔共计25.65亿港元的发行票据,目前已经逾期,且抵押物被强制执行。

泛海控股称,根据上述两个票据的股权抵押协议的约定,在发生违约事件时,抵押物可以被强制执行,而抵押权人有权在抵押物可被强制执行的情况下指定接管人。

如今,泛海控股旗下子公司武汉中央商务区所持亚太财险51%股权已经被悉数质押或冻结,清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心研究总监朱俊生曾表示,股权质押本是一个正常的商业行为,一般而言,国有保险公司的股权质押相对较少,而民营保险公司的股权质押更普遍,因为民营企业融资渠道相对较窄,保险公司股权是质量相对较高的押品,融资比率比较高,质押融资是很多企业的选择。但如果个别股东有过于激进的质押融资行为,会加大自身流动性风险,进而危及险企股权结构。

“股权质押对股东没有多少风险。要看股东的还债能力和债权人的资质,如果到了债权人要执行股权质押之时,保险公司的股东可能会非正常的变更或者无法变更而搁置,影响公司稳定。”中国社科院保险与经济发展研究中心副主任王向楠曾说道。

从过往经验可以看到,若股权出质用于融资后无法及时偿还债务,债权人将可能通过司法手段处置质押的股权,这将被迫造成亚太财险的股东变动。如今新华联所持股权已经发生变更,其他股东所持股权又处于质押或冻结状态,对亚太财险而言,无疑暗藏隐忧。一位保险法学教授曾向本报记者表示,一旦保险公司大股东出现变动,势必会影响经营管理,包括公司的董事、监事以及相关高管都有可能出现变动,甚至还有更名风险。

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